> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://yubit.gitbook.io/yubit/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://yubit.gitbook.io/yubit/br/tradfi/tradfi-mt5-frequently-asked-questions.md). # TradFi CFD (MT5) – Perguntas frequentes #### Perguntas gerais 1\. O USDu é um tipo de criptomoeda? Não. O USDu não é uma criptomoeda. É uma unidade interna usada na YUBIT para exibir saldos em termos de USD. A taxa de câmbio entre USDT e USDu é sempre fixa em 1:1. 2\. Por que meu USDT foi convertido em USDu? Perdi algum valor? Não — você não perdeu nenhum valor. Quando o USDT é transferido ou depositado em uma conta TradFi CFD, ele é exibido como USDu para tornar o acompanhamento de lucros e perdas mais claro entre diferentes mercados. Seus fundos permanecem totalmente lastreados, e você pode converter USDu de volta para USDT a qualquer momento na taxa de 1:1. 3\. Posso sacar USDu diretamente? Não. O USDu não é um ativo on-chain e não pode ser sacado. Para sacar, converta USDu de volta para USDT na taxa de 1:1 e prossiga com um saque padrão. 4\. Por que a YUBIT usa USDu? O USDu permite que a YUBIT apresente saldos de forma consistente em vários mercados — incluindo forex, metais e ações — ao mesmo tempo em que se alinha aos padrões internacionais de contabilidade e regulatórios. Ele é usado apenas para fins de exibição e contabilidade; a titularidade e o valor dos seus ativos permanecem inalterados. 5\. A conta TradFi CFD oferece suporte a subcontas? Não. No momento, apenas a conta principal da YUBIT pode ativar e usar os recursos de negociação TradFi CFD. 6\. O que é uma taxa overnight? Uma taxa overnight, também conhecida como taxa de swap ou taxa de rolagem, refere-se ao custo ou rendimento incorrido quando você mantém uma posição de negociação durante a noite (ou seja, além do horário de liquidação). Observe que a taxa overnight às quartas-feiras é cobrada em triplo da taxa normal. #### Perguntas relacionadas à negociação 1\. Qual fuso horário a negociação TradFi CFD usa? Ele pode ser alterado? O fuso horário padrão é UTC+2 e não pode ser alterado manualmente. Durante o horário de verão (de março a novembro), ele se ajusta automaticamente para UTC+3. 2\. Qual alavancagem está disponível para a negociação TradFi CFD? Ela pode ser ajustada? A alavancagem varia de acordo com o produto e é predefinida para cada instrumento. Neste momento, a alavancagem não pode ser ajustada manualmente. 3\. Há requisitos de margem ao negociar produtos TradFi CFD? Sim. À medida que o tamanho da sua posição aumenta, a exigência de margem inicial aumenta proporcionalmente. 4\. Por que minhas posições são exibidas separadamente? A negociação TradFi CFD usa um sistema de posições no estilo hedge, em que cada ordem executada aparece como uma posição individual. Isso difere das plataformas de criptomoedas, que normalmente mesclam posições. 5\. A YUBIT oferece suporte a hedge na negociação TradFi CFD? Sim. Você pode manter posições compradas e vendidas no mesmo instrumento simultaneamente, permitindo estratégias de negociação mais flexíveis e avançadas. **6. O que é a linha de liquidação de margem de 50% e como ela é calculada?** Em termos simples, a relação de margem mede quanto do seu **capital próprio** está incluído no seu **valor total da posição**. Quando essa relação cai para **50%**, o corretor liquidará forçadamente a posição para evitar que as perdas excedam os fundos emprestados. **Fórmula:**\ Relação de Margem = (Valor de Mercado Total da Posição − Valor Emprestado) / Margem × 100% **Lógica de liquidação** * **Linha de aviso:**\ Quando a relação de margem cair para **100%**, o sistema enviará um aviso por e-mail ao usuário. * **Linha de liquidação:**\ Quando a relação de margem cair para **50%**, isso indica que seus fundos próprios sofreram perdas graves e são suficientes apenas para cobrir 50% da posição total. **Exemplo:**\ Você usa **$500** de seus próprios fundos e **$500** em fundos emprestados para comprar ações com um valor total de **$1,000**.\ Se o valor da ação cair abaixo de **$590**, sua relação de margem cai abaixo de **50%**, e a posição será liquidada forçadamente imediatamente. **7. Cálculo da taxa de swap (taxa de manutenção overnight)** Como os contratos TradFi CFD não são negociados 24 horas por dia e têm períodos de fechamento do mercado, uma taxa de swap será cobrada se você continuar mantendo uma posição durante o horário de fechamento do mercado. A taxa de swap é calculada com base no número de dias mantidos overnight e na taxa de swap aplicável. Dependendo do tipo de contrato, há **três métodos diferentes de cálculo**: **1. Contratos com taxas de swap cotadas em pontos-base** **Fórmula:**\ Taxa de Swap = Número de lotes × Tamanho do contrato × Precisão do preço × Taxa de swap × Multiplicador de swap **Exemplo:**\ Para uma **posição comprada em Gás**, a taxa de swap é **-21.9 bps**.\ Se o usuário mantiver **1 lote**, o tamanho do contrato é **42,000**, e a precisão mínima do preço é **0.0001**, então:\ Taxa de Swap = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = **-91.98** **2. Contratos com taxas de swap cotadas na moeda de liquidação** **Fórmula:**\ Taxa de Swap = Número de lotes × Taxa de swap × Multiplicador de swap **Exemplo:**\ Para uma **posição comprada em DJ30**, a taxa de swap é **-10.4485**.\ Mantendo **2 lotes por 3 dias**:\ Taxa de Swap = 2 × (-10.4485) × 3 = **-62.691** **3. Contratos com taxas de swap cotadas como porcentagem** **Fórmula:**\ Taxa de Swap = Número de lotes × Tamanho do contrato × Preço da contraparte × Taxa de swap / 360 × Multiplicador de swap **Exemplo:**\ Para **AAPL**, a taxa de swap é **-6%**.\ Mantendo **10 lotes**, tamanho do contrato **1**, preço da contraparte **351.44**:\ Taxa de Swap = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = **-0.5857** **8. O que é um swap de 3 dias?** Na maioria dos mercados financeiros (como câmbio, commodities e índices), as negociações não ocorrem nos fins de semana. No entanto, os juros ou custos de financiamento desses dois dias sem negociação ainda precisam ser contabilizados. Um **“swap de 3 dias”** refere-se à cobrança de três dias de juros em um único dia de negociação para cobrir o custo de manutenção do fim de semana. Para garantir clareza e transparência, as posições são liquidadas usando uma taxa de swap tripla em um dia determinado de cada semana. **Como aplicamos isso?** 1. **Taxa de swap diária:**\ Ao final de cada dia de negociação, as posições são liquidadas com base na taxa de swap diária aplicável. 2. **Swap de 3 dias:**\ No dia semanal de liquidação designado (normalmente **quarta-feira**, com base no horário de liquidação da plataforma), a taxa de swap diária é multiplicada por **três** para cobrir os juros de **sábado e domingo**. 3. **Alinhado com a convenção de liquidação T+2:**\ Como a maioria das negociações executadas na quarta-feira é liquidada na sexta-feira sob as regras T+2, aplicar um swap de 3 dias na quarta-feira garante que os juros do fim de semana sejam contabilizados com precisão.