> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://yubit.gitbook.io/yubit/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://yubit.gitbook.io/yubit/br/tradfi/tradfi-mt5-perguntas-frequentes.md). # TradFi (MT5) – Perguntas frequentes ### Perguntas Gerais 1\. O USDu é um tipo de criptomoeda? Não. O USDu não é uma criptomoeda. É uma unidade interna usada na YUBIT para exibir saldos em termos de USD. A taxa de câmbio entre USDT e USDu é sempre fixa em 1:1. 2\. Por que meu USDT foi convertido em USDu? Eu perdi algum valor? Não — você não perdeu nenhum valor. Quando USDT é transferido ou depositado em uma conta TradFi, ele é exibido como USDu para tornar o acompanhamento de lucros e perdas mais claro entre diferentes mercados. Seus fundos permanecem totalmente lastreados, e você pode converter USDu de volta para USDT a qualquer momento, na proporção de 1:1. 3\. Posso sacar USDu diretamente? Não. O USDu não é um ativo on-chain e não pode ser sacado. Para sacar, converta o USDu de volta para USDT na proporção de 1:1 e faça um saque padrão. 4\. Por que a YUBIT usa USDu? O USDu permite que a YUBIT apresente saldos de forma consistente em vários mercados — incluindo câmbio, metais e ações —, ao mesmo tempo em que se alinha aos padrões internacionais contábeis e regulatórios. Ele é usado apenas para fins de exibição e contabilidade; a propriedade e o valor do seu ativo permanecem inalterados. 5\. A conta TradFi oferece suporte a subcontas? Não. No momento, apenas a conta principal da YUBIT pode ativar e usar os recursos de negociação TradFi. 6\. O que é uma taxa overnight? Uma taxa overnight, também conhecida como taxa de swap ou taxa de rolagem, refere-se ao custo ou rendimento incorrido quando você mantém uma posição de negociação durante a noite (ou seja, além do horário de liquidação). Observe que a taxa overnight às quartas-feiras é cobrada ao triplo da taxa normal. ### Perguntas Relacionadas à Negociação 1.Que fuso horário a negociação TradFi usa? Ele pode ser alterado? O fuso horário padrão é UTC+2 e não pode ser alterado manualmente. Durante o horário de verão (março a novembro), ele é ajustado automaticamente para UTC+3. 2.Qual alavancagem está disponível para a negociação TradFi? Ela pode ser ajustada? A alavancagem varia conforme o produto e é predefinida para cada instrumento. No momento, a alavancagem não pode ser ajustada manualmente. 3.Existem requisitos de margem ao negociar produtos TradFi? Sim. À medida que o tamanho da sua posição aumenta, o requisito de margem inicial aumenta de acordo. 4.Por que minhas posições são exibidas separadamente? A negociação TradFi usa um sistema de posições no estilo hedge, em que cada ordem executada aparece como uma posição individual. Isso difere das plataformas de cripto, que normalmente mesclam posições. 5.A YUBIT oferece suporte a hedge na negociação TradFi? Sim. Você pode manter posições compradas e vendidas no mesmo instrumento simultaneamente, permitindo estratégias de negociação mais flexíveis e avançadas. **6. O que é a linha de liquidação de margem de 50% e como ela é calculada?** Em termos simples, a relação de margem mede quanto do seu **capital próprio** está incluído em seu **valor total da posição**. Quando essa relação cai para **50%**, a corretora liquidará a posição forçosamente para evitar que as perdas excedam os fundos emprestados. **Fórmula:**\ Relação de Margem = (Valor Total de Mercado da Posição − Valor Emprestado) / Margem × 100% #### Lógica de Liquidação * **Linha de aviso:**\ Quando a relação de margem cai para **100%**, o sistema enviará um e-mail de aviso ao usuário. * **Linha de liquidação:**\ Quando a relação de margem cai para **50%**, isso indica que seus próprios fundos sofreram perdas graves e são suficientes apenas para cobrir 50% da posição total. **Exemplo:**\ Você usa **$500** de seus próprios fundos e **$500** em fundos emprestados para comprar ações com valor total de **$1,000**.\ Se o valor das ações cair abaixo de **$590**, sua relação de margem cai abaixo de **50%**, e a posição será liquidada forçosamente imediatamente. **7. Cálculo da Taxa de Swap (Taxa de Manutenção Overnight)** Como os contratos TradFi não são negociados 24 horas por dia e têm períodos de fechamento do mercado, uma taxa de swap será cobrada se você continuar mantendo uma posição durante o horário de fechamento do mercado. A taxa de swap é calculada com base no número de dias overnight mantidos e na taxa de swap aplicável. Dependendo do tipo de contrato, existem **três métodos diferentes de cálculo**: **1. Contratos com taxas de swap cotadas em pontos-base** **Fórmula:**\ Taxa de Swap = Número de Lotes × Tamanho do Contrato × Precisão do Preço × Taxa de Swap × Multiplicador de Swap **Exemplo:**\ Para uma **posição comprada em Gas**, a taxa de swap é **-21.9 bps**.\ Se o usuário mantiver **1 lote**, o tamanho do contrato é **42,000**, e a precisão mínima do preço é **0.0001**.\ Taxa de Swap = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = **-91.98** **2. Contratos com taxas de swap cotadas na moeda de liquidação** **Fórmula:**\ Taxa de Swap = Número de Lotes × Taxa de Swap × Multiplicador de Swap **Exemplo:**\ Para uma **posição comprada em DJ30**, a taxa de swap é **-10.4485**.\ Mantendo **2 lotes por 3 dias**:\ Taxa de Swap = 2 × (-10.4485) × 3 = **-62.691** **3. Contratos com taxas de swap cotadas como uma porcentagem** **Fórmula:**\ Taxa de Swap = Número de Lotes × Tamanho do Contrato × Preço da Contraparte × Taxa de Swap / 360 × Multiplicador de Swap **Exemplo:**\ Para **AAPL**, a taxa de swap é **-6%**.\ Mantendo **10 lotes**, tamanho do contrato **1**, preço da contraparte **351.44**:\ Taxa de Swap = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = **-0.5857** **8. O que é um Swap de 3 Dias?** Na maioria dos mercados financeiros (como câmbio, commodities e índices), as negociações não ocorrem nos fins de semana. No entanto, os juros ou custos de financiamento desses dois dias sem negociação ainda precisam ser considerados. Um **“swap de 3 dias”** refere-se à cobrança de juros equivalentes a três dias em um único dia de negociação para cobrir o custo de manutenção do fim de semana. Para garantir clareza e transparência, as posições são liquidadas usando uma taxa de swap tripla em um dia designado de cada semana. **Como isso é aplicado?** 1. **Taxa diária de swap:**\ Ao final de cada dia de negociação, as posições são liquidadas com base na taxa diária de swap aplicável. 2. **Swap de 3 dias:**\ No dia de liquidação semanal designado (normalmente **quarta-feira**, com base no horário de liquidação da plataforma), a taxa diária de swap é multiplicada por **três** para cobrir os juros de **sábado e domingo**. 3. **Alinhado à convenção de liquidação T+2:**\ Como a maioria das negociações executadas na quarta-feira é liquidada na sexta-feira sob as regras T+2, aplicar um swap de 3 dias na quarta-feira garante que os juros do fim de semana sejam contabilizados com precisão.