# TradFi (MT5) – Preguntas frecuentes

### Preguntas generales

1\. ¿Es USDu un tipo de criptomoneda?

No. USDu no es una criptomoneda. Es una unidad interna utilizada en YUBIT para mostrar saldos en términos de USD. El tipo de cambio entre USDT y USDu siempre está fijo en 1:1.

2\. ¿Por qué mi USDT se convirtió en USDu? ¿Perdí fondos?

No — no perdiste fondos. Cuando USDT se transfiere o deposita en una cuenta TradFi, se muestra como USDu para hacer más claro el seguimiento de ganancias y pérdidas en distintos mercados. Tus fondos siguen totalmente respaldados, y puedes convertir USDu de nuevo a USDT en cualquier momento con una tasa de 1:1.

3\. ¿Puedo retirar USDu directamente?

No. USDu no es un activo en cadena y no puede retirarse. Para retirar, convierte USDu de nuevo a USDT con una tasa de 1:1 y procede con un retiro estándar.

4\. ¿Por qué YUBIT usa USDu?

USDu permite a YUBIT presentar los saldos de forma coherente en múltiples mercados — incluidos forex, metales y acciones — al mismo tiempo que se alinea con los estándares internacionales de contabilidad y regulación. Se utiliza únicamente con fines de visualización y contabilidad; la propiedad y el valor de tus activos permanecen sin cambios.

5\. ¿La cuenta TradFi admite subcuentas?

No. Actualmente, solo la cuenta principal de YUBIT puede activar y usar las funciones de trading TradFi.

6.¿Qué es una comisión nocturna?

Una comisión nocturna, también conocida como comisión swap o comisión de rollover, se refiere al costo o ingreso incurrido cuando mantienes una posición de trading durante la noche (es decir, más allá de la hora de liquidación). Ten en cuenta que la comisión nocturna los miércoles se cobra al triple de la tarifa normal.

### Preguntas relacionadas con el trading

1.¿Qué zona horaria utiliza el trading TradFi? ¿Se puede cambiar?

La zona horaria predeterminada es UTC+2 y no puede cambiarse manualmente. Durante el horario de verano (de marzo a noviembre), se ajusta automáticamente a UTC+3.

2.¿Qué apalancamiento está disponible para el trading TradFi? ¿Se puede ajustar?

El apalancamiento varía según el producto y está preestablecido para cada instrumento. En este momento, el apalancamiento no puede ajustarse manualmente.

3.¿Hay requisitos de margen al operar productos TradFi?

Sí. A medida que aumenta el tamaño de tu posición, el requisito de margen inicial aumenta en consecuencia.

4.¿Por qué mis posiciones se muestran por separado?

El trading TradFi utiliza un sistema de posiciones de estilo cobertura, en el que cada orden ejecutada aparece como una posición individual. Esto difiere de las plataformas de criptomonedas, que normalmente agrupan las posiciones.

5.¿YUBIT admite cobertura en el trading TradFi?

Sí. Puedes mantener simultáneamente posiciones largas y cortas en el mismo instrumento, lo que permite estrategias de trading más flexibles y avanzadas.

**6. ¿Qué es la línea de liquidación de margen del 30% y cómo se calcula?**

En términos simples, el ratio de margen mide cuánto de tu **capital propio** está incluido en el **valor total de la posición**. Cuando este ratio cae a **30%**, el bróker liquidará forzosamente la posición para evitar que las pérdidas excedan los fondos prestados.

**Fórmula:**\
Ratio de margen = (Valor de mercado total de la posición − Importe prestado) / Margen × 100%

#### Lógica de liquidación

* **Línea de advertencia:**\
  Cuando el ratio de margen cae a **50%**, significa que se ha perdido la mitad del margen. El sistema enviará una advertencia por correo electrónico al usuario.
* **Línea de liquidación:**\
  Cuando el ratio de margen cae a **30%**, indica que tus propios fondos han sufrido pérdidas graves y solo son suficientes para cubrir el 30% de la posición total.

**Ejemplo:**\
Usas **$300** de tus propios fondos y **$700** en fondos prestados para comprar acciones con un valor total de **$1,000**.\
Si el valor de la acción cae por debajo de **$790**, tu ratio de margen cae por debajo de **30%**, y la posición será liquidada forzosamente de inmediato.

**7. Cálculo de la comisión swap (comisión de mantenimiento nocturno)**

Como los contratos TradFi no se negocian las 24 horas del día y tienen periodos de cierre de mercado, se cobrará una comisión swap si continúas manteniendo una posición durante las horas de cierre del mercado. La comisión swap se calcula en función del número de días nocturnos mantenidos y la tasa swap aplicable.

Según el tipo de contrato, hay **tres métodos de cálculo diferentes**:

**1. Contratos con tasas swap cotizadas en puntos básicos**

**Fórmula:**\
Comisión swap = Número de lotes × Tamaño del contrato × Precisión del precio × Tasa swap × Multiplicador swap

**Ejemplo:**\
Para una **posición larga en Gas**, la tasa swap es **-21.9 bps**.\
Si el usuario mantiene **1 lote**, el tamaño del contrato es **42,000**y la precisión mínima del precio es **0.0001**, entonces:\
Comisión swap = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = **-91.98**

**2. Contratos con tasas swap cotizadas en la moneda de liquidación**

**Fórmula:**\
Comisión swap = Número de lotes × Tasa swap × Multiplicador swap

**Ejemplo:**\
Para una **posición larga en DJ30**, la tasa swap es **-10.4485**.\
Mantener **2 lotes durante 3 días**:\
Comisión swap = 2 × (-10.4485) × 3 = **-62.691**

**3. Contratos con tasas swap cotizadas como porcentaje**

**Fórmula:**\
Comisión swap = Número de lotes × Tamaño del contrato × Precio de contraparte × Tasa swap / 360 × Multiplicador swap

**Ejemplo:**\
Para **AAPL**, la tasa swap es **-6%**.\
Mantener **10 lotes**, tamaño del contrato **1**, precio de contraparte **351.44**:\
Comisión swap = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = **-0.5857**

**8. ¿Qué es un swap de 3 días?**

En la mayoría de los mercados financieros (como divisas, materias primas e índices), no se negocia durante los fines de semana. Sin embargo, los intereses o costos de financiación de esos dos días no laborables aún deben contabilizarse.

Un **«swap de 3 días»** se refiere a cobrar tres días de intereses en un solo día de negociación para cubrir el costo de mantener la posición durante el fin de semana. Para garantizar claridad y transparencia, las posiciones se liquidan utilizando una tasa swap triple en un día designado cada semana.

**¿Cómo lo aplicamos?**

1. **Tasa swap diaria:**\
   Al final de cada día de negociación, las posiciones se liquidan según la tasa swap diaria aplicable.
2. **Swap de 3 días:**\
   En el día semanal de liquidación designado (normalmente **miércoles**, según la hora de liquidación de la plataforma), la tasa swap diaria se multiplica por **tres** para cubrir los intereses de **sábado y domingo**.
3. **Alineado con la convención de liquidación T+2:**\
   Como la mayoría de las operaciones ejecutadas el miércoles se liquidan el viernes bajo las reglas T+2, aplicar un swap de 3 días el miércoles garantiza que los intereses del fin de semana se contabilicen con precisión.


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