> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://yubit.gitbook.io/yubit/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://yubit.gitbook.io/yubit/es/tradfi/tradfi-mt5-preguntas-frecuentes.md). # TradFi (MT5) – Preguntas frecuentes ### Preguntas generales 1\. ¿USDu es un tipo de criptomoneda? No. USDu no es una criptomoneda. Es una unidad interna utilizada en YUBIT para mostrar los saldos en términos de USD. El tipo de cambio entre USDT y USDu siempre está fijado en 1:1. 2\. ¿Por qué mi USDT se convirtió a USDu? ¿Perdí fondos? No — no ha perdido ningún fondo. Cuando USDT se transfiere o deposita en una cuenta TradFi, se muestra como USDu para que el seguimiento de ganancias y pérdidas sea más claro en diferentes mercados. Sus fondos siguen totalmente respaldados y puede convertir USDu de nuevo a USDT en cualquier momento a una tasa de 1:1. 3\. ¿Puedo retirar USDu directamente? No. USDu no es un activo en cadena y no se puede retirar. Para retirar, convierta USDu de nuevo a USDT a una tasa de 1:1 y continúe con un retiro estándar. 4\. ¿Por qué YUBIT usa USDu? USDu permite a YUBIT presentar los saldos de manera coherente en múltiples mercados —incluidos divisas, metales y acciones—, al tiempo que se alinea con las normas contables y regulatorias internacionales. Se utiliza únicamente con fines de visualización y contabilidad; la propiedad y el valor de su activo permanecen sin cambios. 5\. ¿La cuenta TradFi admite subcuentas? No. Actualmente, solo la cuenta principal de YUBIT puede activar y usar las funciones de trading de TradFi. 6.¿Qué es una comisión nocturna? Una comisión nocturna, también conocida como comisión de swap o comisión de rollover, se refiere al costo o ingreso incurrido cuando mantiene una posición de trading durante la noche (es decir, más allá de la hora de liquidación). Tenga en cuenta que la comisión nocturna de los miércoles se cobra al triple de la tarifa normal. ### Preguntas relacionadas con el trading 1.¿Qué zona horaria usa el trading de TradFi? ¿Se puede cambiar? La zona horaria predeterminada es UTC+2 y no se puede cambiar manualmente. Durante el horario de verano (de marzo a noviembre), se ajusta automáticamente a UTC+3. 2.¿Qué apalancamiento está disponible para el trading de TradFi? ¿Se puede ajustar? El apalancamiento varía según el producto y viene preestablecido para cada instrumento. Por el momento, no se puede ajustar manualmente. 3.¿Existen requisitos de margen al operar productos TradFi? Sí. A medida que aumenta el tamaño de su posición, el requisito de margen inicial aumenta en consecuencia. 4.¿Por qué mis posiciones se muestran por separado? El trading de TradFi utiliza un sistema de posiciones de estilo cobertura, en el que cada orden ejecutada aparece como una posición individual. Esto difiere de las plataformas cripto, que normalmente agrupan las posiciones. 5.¿YUBIT admite cobertura en el trading de TradFi? Sí. Puede mantener simultáneamente posiciones largas y cortas en el mismo instrumento, lo que permite estrategias de trading más flexibles y avanzadas. **6. ¿Qué es la línea de liquidación de margen del 50% y cómo se calcula?** capital propio **se incluye en su** se incluye en su **valor total de la posición**. Cuando esta proporción cae a **50%**, el bróker liquidará forzosamente la posición para evitar que las pérdidas superen los fondos prestados. **Fórmula:**\ Proporción de margen = (Valor de mercado total de la posición − Importe prestado) / Margen × 100% #### Lógica de liquidación * **Línea de advertencia:**\ Cuando la proporción de margen cae a **100%**, el sistema enviará una advertencia por correo electrónico al usuario. * **Línea de liquidación:**\ Cuando la proporción de margen cae a **50%**, indica que sus fondos propios han sufrido pérdidas graves y solo son suficientes para cubrir el 50% de la posición total. **Ejemplo:**\ Usted usa **$500** de sus fondos propios y **$500** en fondos prestados para comprar acciones con un valor total de **$1,000**.\ Si el valor de las acciones cae por debajo de **$590**, su proporción de margen cae por debajo de **50%**, y la posición será liquidada forzosamente de inmediato. **7. Cálculo de la comisión de swap (comisión por mantenimiento nocturno)** Como los contratos de TradFi no se negocian las 24 horas del día y tienen periodos de cierre del mercado, se cobrará una comisión de swap si continúa manteniendo una posición durante el horario de cierre del mercado. La comisión de swap se calcula en función del número de días mantenidos de un día para otro y de la tasa de swap aplicable. Según el tipo de contrato, existen **tres métodos de cálculo diferentes**: **1. Contratos con tasas de swap cotizadas en puntos básicos** **Fórmula:**\ Comisión de swap = Número de lotes × Tamaño del contrato × Precisión del precio × Tasa de swap × Multiplicador de swap **Ejemplo:**\ Para una **posición larga en gas**, la tasa de swap es **-21.9 bps**.\ Si el usuario mantiene **1 lote**, el tamaño del contrato es **42,000**, y la precisión mínima del precio es **0.0001**, entonces:\ Comisión de swap = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = **-91.98** **2. Contratos con tasas de swap cotizadas en la moneda de liquidación** **Fórmula:**\ Comisión de swap = Número de lotes × Tasa de swap × Multiplicador de swap **Ejemplo:**\ Para una **posición larga en DJ30**, la tasa de swap es **-10.4485**.\ Mantener **2 lotes durante 3 días**:\ Comisión de swap = 2 × (-10.4485) × 3 = **-62.691** **3. Contratos con tasas de swap cotizadas como porcentaje** **Fórmula:**\ Comisión de swap = Número de lotes × Tamaño del contrato × Precio de la contraparte × Tasa de swap / 360 × Multiplicador de swap **Ejemplo:**\ Para **AAPL**, la tasa de swap es **-6%**.\ Mantener **10 lotes**, tamaño del contrato **1**, precio de la contraparte **351.44**:\ Comisión de swap = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = **-0.5857** **8. ¿Qué es un swap de 3 días?** En la mayoría de los mercados financieros (como divisas, materias primas e índices), la negociación no tiene lugar durante los fines de semana. Sin embargo, los intereses o costos de financiación de esos dos días sin negociación aún deben contabilizarse. Un **“swap de 3 días”** se refiere a cobrar tres días de interés en un solo día de negociación para cubrir el costo de mantener la posición durante el fin de semana. Para garantizar claridad y transparencia, las posiciones se liquidan utilizando una tasa de swap triple en un día designado cada semana. **¿Cómo lo aplicamos?** 1. **Tasa de swap diaria:**\ Al final de cada día de negociación, las posiciones se liquidan en función de la tasa de swap diaria aplicable. 2. **Swap de 3 días:**\ En el día de liquidación semanal designado (normalmente **miércoles**, según la hora de liquidación de la plataforma), la tasa de swap diaria se multiplica por **tres** para cubrir los intereses de **sábado y domingo**. 3. **Alineado con la convención de liquidación T+2:**\ Dado que la mayoría de las operaciones ejecutadas el miércoles se liquidan el viernes según las reglas T+2, aplicar un swap de 3 días el miércoles garantiza que los intereses del fin de semana se contabilicen con precisión.