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# TradFi (MT5) – Foire aux questions

### Questions générales

1\. Le USDu est-il une forme de cryptomonnaie ?

Non. Le USDu n'est pas une cryptomonnaie. C'est une unité interne utilisée sur YUBIT pour afficher les soldes en USD. Le taux de change entre USDT et USDu est toujours fixe à 1:1.

2\. Pourquoi mon USDT a-t-il été converti en USDu ? Ai-je perdu des fonds ?

Non — vous n'avez perdu aucun fonds. Lorsque l'USDT est transféré ou déposé sur un compte TradFi, il est affiché en USDu afin de rendre le suivi des profits et des pertes plus clair sur différents marchés. Vos fonds restent entièrement garantis, et vous pouvez convertir à tout moment le USDu en USDT au taux de 1:1.

3\. Puis-je retirer directement le USDu ?

Non. Le USDu n'est pas un actif on-chain et ne peut pas être retiré. Pour effectuer un retrait, convertissez le USDu en USDT au taux de 1:1 et procédez à un retrait standard.

4\. Pourquoi YUBIT utilise-t-il le USDu ?

Le USDu permet à YUBIT d'afficher les soldes de manière cohérente sur plusieurs marchés — y compris le forex, les métaux et les actions — tout en respectant les normes comptables et réglementaires internationales. Il est utilisé uniquement à des fins d'affichage et de comptabilité ; la propriété et la valeur de votre actif restent inchangées.

5\. Le compte TradFi prend-il en charge les sous-comptes ?

Non. Actuellement, seul le compte principal YUBIT peut activer et utiliser les fonctionnalités de trading TradFi.

6.Qu'est-ce qu'une commission de nuit ?

Une commission de nuit, également appelée frais de swap ou frais de roulement, désigne le coût ou le revenu engagé lorsque vous conservez une position de trading pendant la nuit (c'est-à-dire au-delà de l'heure de règlement). Veuillez noter que la commission de nuit le mercredi est facturée au triple du taux normal.

### Questions liées au trading

1.Quel fuseau horaire utilise le trading TradFi ? Peut-il être modifié ?

Le fuseau horaire par défaut est UTC+2 et ne peut pas être modifié manuellement. Pendant l'heure d'été (de mars à novembre), il passe automatiquement à UTC+3.

2.Quel effet de levier est disponible pour le trading TradFi ? Peut-il être ajusté ?

L'effet de levier varie selon le produit et est prédéfini pour chaque instrument. À l'heure actuelle, l'effet de levier ne peut pas être ajusté manuellement.

3.Y a-t-il des exigences de marge lors du trading de produits TradFi ?

Oui. À mesure que la taille de votre position augmente, l'exigence de marge initiale augmente en conséquence.

4.Pourquoi mes positions sont-elles affichées séparément ?

Le trading TradFi utilise un système de positions de type couverture, dans lequel chaque ordre exécuté apparaît comme une position individuelle. Cela diffère des plateformes crypto qui fusionnent généralement les positions.

5.YUBIT prend-il en charge la couverture dans le trading TradFi ?

Oui. Vous pouvez détenir simultanément des positions longues et courtes sur le même instrument, ce qui permet des stratégies de trading plus flexibles et plus avancées.

**6. Qu'est-ce que le seuil de liquidation de marge à 50 %, et comment est-il calculé ?**

En termes simples, le ratio de marge mesure quelle part de votre **capital propre** est incluse dans la **valeur totale de la position**. Lorsque ce ratio descend à **50%**, le courtier liquidera de force la position afin d'éviter que les pertes ne dépassent les fonds empruntés.

**Formule :**\
Ratio de marge = (Valeur totale de marché de la position − Montant emprunté) / Marge × 100 %

#### Logique de liquidation

* **Ligne d'alerte :**\
  Lorsque le ratio de marge descend à **100%**, le système enverra un e-mail d'avertissement à l'utilisateur.
* **Ligne de liquidation :**\
  Lorsque le ratio de marge descend à **50%**, cela indique que vos fonds propres ont subi de lourdes pertes et ne suffisent plus qu'à couvrir 50 % de la position totale.

**Exemple :**\
Vous utilisez **$500** de vos fonds propres et **$500** de fonds empruntés pour acheter des actions d'une valeur totale de **$1,000**.\
Si la valeur de l'action tombe en dessous de **$590**, votre ratio de marge descend en dessous de **50%**, et la position sera liquidée de force immédiatement.

**7. Calcul des frais de swap (frais de portage overnight)**

Comme les contrats TradFi ne sont pas négociés 24 heures sur 24 et comportent des périodes de fermeture du marché, des frais de swap seront facturés si vous continuez à détenir une position pendant les heures de fermeture du marché. Les frais de swap sont calculés en fonction du nombre de jours de nuit détenus et du taux de swap applicable.

Selon le type de contrat, il existe **trois méthodes de calcul différentes**:

**1. Contrats avec des taux de swap cotés en points de base**

**Formule :**\
Frais de swap = Nombre de lots × Taille du contrat × Précision du prix × Taux de swap × Multiplicateur de swap

**Exemple :**\
Pour une **position longue sur le gaz**, le taux de swap est **-21,9 points de base**.\
Si l'utilisateur détient **1 lot**, la taille du contrat est **42,000**, et la précision minimale du prix est **0.0001**, alors :\
Frais de swap = 1 × 42 000 × (-21,9) × 0,0001 = **-91.98**

**2. Contrats avec des taux de swap cotés dans la devise de règlement**

**Formule :**\
Frais de swap = Nombre de lots × Taux de swap × Multiplicateur de swap

**Exemple :**\
Pour une **position longue sur le DJ30**, le taux de swap est **-10.4485**.\
En détenant **2 lots pendant 3 jours** :\
Frais de swap = 2 × (-10,4485) × 3 = **-62.691**

**3. Contrats avec des taux de swap cotés en pourcentage**

**Formule :**\
Frais de swap = Nombre de lots × Taille du contrat × Prix de la contrepartie × Taux de swap / 360 × Multiplicateur de swap

**Exemple :**\
Pour **AAPL**, le taux de swap est **-6%**.\
En détenant **10 lots**, taille du contrat **1**, prix de la contrepartie **351.44** :\
Frais de swap = 10 × 1 × 351,44 × (-6 %) / 360 = **-0.5857**

**8. Qu'est-ce qu'un swap à 3 jours ?**

Dans la plupart des marchés financiers (comme le Forex, les matières premières et les indices), les transactions n'ont pas lieu le week-end. Cependant, les intérêts ou les coûts de financement pour ces deux jours non négociés doivent tout de même être comptabilisés.

Un **« swap à 3 jours »** désigne le fait de facturer trois jours d'intérêts sur une seule journée de trading afin de couvrir le coût de détention pendant le week-end. Pour garantir clarté et transparence, les positions sont réglées avec un taux de swap triple un jour désigné chaque semaine.

**Comment l'appliquons-nous ?**

1. **Taux de swap journalier :**\
   À la fin de chaque journée de trading, les positions sont réglées selon le taux de swap journalier applicable.
2. **Swap à 3 jours :**\
   Le jour hebdomadaire de règlement désigné (généralement **mercredi**, selon l'heure de règlement de la plateforme), le taux de swap journalier est multiplié par **trois** pour couvrir les intérêts du **samedi et du dimanche**.
3. **Conformément à la convention de règlement T+2 :**\
   Puisque la plupart des transactions exécutées le mercredi sont réglées le vendredi selon les règles T+2, l'application d'un swap à 3 jours le mercredi permet de comptabiliser précisément les intérêts du week-end.