> For the complete documentation index, see [llms.txt](https://yubit.gitbook.io/yubit/llms.txt). Markdown versions of documentation pages are available by appending `.md` to page URLs; this page is available as [Markdown](https://yubit.gitbook.io/yubit/fr/tradfi/tradfi-mt5-frequently-asked-questions.md). # TradFi CFD (MT5) – Foire aux questions #### Questions générales 1\. USDu est-il un type de cryptomonnaie ? Non. USDu n’est pas une cryptomonnaie. C’est une unité interne utilisée sur YUBIT pour afficher les soldes en USD. Le taux de change entre USDT et USDu est toujours fixe à 1:1. 2\. Pourquoi mon USDT a-t-il été converti en USDu ? Ai-je perdu des fonds ? Non — vous n’avez perdu aucun fonds. Lorsque le USDT est transféré ou déposé sur un compte TradFi CFD, il est affiché en USDu afin de rendre le suivi des profits et pertes plus clair sur les différents marchés. Vos fonds restent entièrement garantis, et vous pouvez reconvertir USDu en USDT à tout moment au taux de 1:1. 3\. Puis-je retirer directement USDu ? Non. USDu n’est pas un actif on-chain et ne peut pas être retiré. Pour retirer, reconvertissez USDu en USDT au taux de 1:1 et effectuez un retrait standard. 4\. Pourquoi YUBIT utilise-t-il USDu ? USDu permet à YUBIT de présenter les soldes de manière cohérente sur plusieurs marchés — notamment le forex, les métaux et les actions — tout en s’alignant sur les normes comptables et réglementaires internationales. Il est utilisé uniquement à des fins d’affichage et de comptabilité ; la propriété et la valeur de vos actifs restent inchangées. 5\. Le compte TradFi CFD prend-il en charge les sous-comptes ? Non. Actuellement, seul le compte principal YUBIT peut activer et utiliser les fonctionnalités de trading TradFi CFD. 6\. Qu’est-ce qu’un frais overnight ? Un frais overnight, également appelé frais de swap ou frais de report, désigne le coût ou le revenu généré lorsque vous conservez une position de trading pendant la nuit (c.-à-d. au-delà de l’heure de règlement). Veuillez noter que les frais overnight du mercredi sont facturés au triple du taux normal. #### Questions liées au trading 1\. Quel fuseau horaire utilise le trading TradFi CFD ? Peut-il être modifié ? Le fuseau horaire par défaut est UTC+2 et ne peut pas être modifié manuellement. Pendant l’heure d’été (de mars à novembre), il passe automatiquement à UTC+3. 2\. Quel effet de levier est disponible pour le trading TradFi CFD ? Peut-il être ajusté ? L’effet de levier varie selon le produit et est prédéfini pour chaque instrument. À ce jour, il ne peut pas être ajusté manuellement. 3\. Y a-t-il des exigences de marge lors du trading de produits TradFi CFD ? Oui. À mesure que la taille de votre position augmente, l’exigence de marge initiale augmente en conséquence. 4\. Pourquoi mes positions sont-elles affichées séparément ? Le trading TradFi CFD utilise un système de positions de type hedging, où chaque ordre exécuté apparaît comme une position individuelle. Cela diffère des plateformes crypto qui fusionnent généralement les positions. 5\. YUBIT prend-il en charge le hedging dans le trading TradFi CFD ? Oui. Vous pouvez détenir simultanément des positions longues et courtes sur le même instrument, ce qui permet des stratégies de trading plus flexibles et plus avancées. **6. Qu’est-ce que la ligne de liquidation à 50 % de marge, et comment est-elle calculée ?** En termes simples, le ratio de marge mesure quelle part de votre **capital propre** est incluse dans votre **valeur totale de la position**. Lorsque ce ratio tombe à **50%**, le courtier liquidera de force la position afin d’éviter que les pertes ne dépassent les fonds empruntés. **Formule :**\ Ratio de marge = (Valeur de marché totale de la position − Montant emprunté) / Marge × 100% **Logique de liquidation** * **Ligne d’alerte :**\ Lorsque le ratio de marge tombe à **100%**, le système enverra un e-mail d’avertissement à l’utilisateur. * **Ligne de liquidation :**\ Lorsque le ratio de marge tombe à **50%**, cela indique que vos fonds propres ont subi de lourdes pertes et ne suffisent qu’à couvrir 50 % de la position totale. **Exemple :**\ Vous utilisez **$500** de vos fonds propres et **$500** de fonds empruntés pour acheter des actions d’une valeur totale de **$1,000**.\ Si la valeur de l’action tombe en dessous de **$590**, votre ratio de marge passe sous **50%**, et la position sera immédiatement liquidée de force. **7. Calcul des frais de swap (frais de détention overnight)** Comme les contrats TradFi CFD ne se négocient pas 24 heures sur 24 et comportent des périodes de fermeture du marché, des frais de swap seront facturés si vous continuez à détenir une position pendant les heures de fermeture du marché. Les frais de swap sont calculés en fonction du nombre de jours overnight détenus et du taux de swap applicable. Selon le type de contrat, il existe **trois méthodes de calcul différentes**: **1. Contrats dont les taux de swap sont cotés en points de base** **Formule :**\ Frais de swap = Nombre de lots × Taille du contrat × Précision du prix × Taux de swap × Multiplicateur de swap **Exemple :**\ Pour une **position longue sur le gaz**, le taux de swap est **-21.9 bps**.\ Si l’utilisateur détient **1 lot**, la taille du contrat est **42,000**, et la précision minimale du prix est **0.0001**, alors :\ Frais de swap = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = **-91.98** **2. Contrats dont les taux de swap sont cotés dans la devise de règlement** **Formule :**\ Frais de swap = Nombre de lots × Taux de swap × Multiplicateur de swap **Exemple :**\ Pour une **position longue sur le DJ30**, le taux de swap est **-10.4485**.\ En détenant **2 lots pendant 3 jours**:\ Frais de swap = 2 × (-10.4485) × 3 = **-62.691** **3. Contrats dont les taux de swap sont cotés en pourcentage** **Formule :**\ Frais de swap = Nombre de lots × Taille du contrat × Prix de contrepartie × Taux de swap / 360 × Multiplicateur de swap **Exemple :**\ Pour **AAPL**, le taux de swap est **-6%**.\ En détenant **10 lots**, taille du contrat **1**, prix de contrepartie **351.44**:\ Frais de swap = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = **-0.5857** **8. Qu’est-ce qu’un swap à 3 jours ?** Sur la plupart des marchés financiers (comme le marché des changes, les matières premières et les indices), les transactions ne sont pas effectuées le week-end. Cependant, les intérêts ou les coûts de financement pour ces deux jours non ouvrés doivent tout de même être pris en compte. Un **« swap à 3 jours »** désigne le fait de facturer trois jours d’intérêts sur une seule journée de trading afin de couvrir le coût de portage du week-end. Pour garantir la clarté et la transparence, les positions sont réglées en appliquant un taux de swap triple un jour désigné chaque semaine. **Comment l’applique-t-on ?** 1. **Taux de swap quotidien :**\ À la fin de chaque journée de trading, les positions sont réglées selon le taux de swap quotidien applicable. 2. **Swap à 3 jours :**\ Le jour de règlement hebdomadaire désigné (généralement **mercredi**, selon l’heure de règlement de la plateforme), le taux de swap quotidien est multiplié par **trois** afin de couvrir les intérêts de **samedi et dimanche**. 3. **Conforme à la convention de règlement T+2 :**\ Comme la plupart des transactions exécutées le mercredi sont réglées le vendredi selon les règles T+2, l’application d’un swap à 3 jours le mercredi garantit que les intérêts du week-end sont correctement pris en compte.