# TradFi (MT5) – najczęściej zadawane pytania ### Pytania ogólne 1\. Czy USDu jest rodzajem kryptowaluty? Nie. USDu nie jest kryptowalutą. Jest to wewnętrzna jednostka używana na YUBIT do wyświetlania sald w przeliczeniu na USD. Kurs wymiany między USDT a USDu jest zawsze stały i wynosi 1:1. 2\. Dlaczego moje USDT zostało przeliczone na USDu? Czy straciłem(am) jakieś środki? Nie — nie straciłeś(aś) żadnych środków. Gdy USDT jest przesyłane lub zdeponowane na konto TradFi, jest wyświetlane jako USDu, aby ułatwić śledzenie zysków i strat na różnych rynkach. Twoje środki pozostają w pełni zabezpieczone, a USDu możesz w dowolnym momencie przeliczyć z powrotem na USDT w stosunku 1:1. 3\. Czy mogę wypłacić USDu bezpośrednio? Nie. USDu nie jest aktywem on-chain i nie można go wypłacić. Aby wypłacić środki, przelicz USDu z powrotem na USDT w stosunku 1:1 i wykonaj standardową wypłatę. 4\. Dlaczego YUBIT używa USDu? USDu pozwala YUBIT prezentować salda spójnie na wielu rynkach — w tym forex, metalach i akcjach — przy jednoczesnym dostosowaniu do międzynarodowych standardów rachunkowości i regulacji. Jest używany wyłącznie do celów wyświetlania i księgowych; własność i wartość Twoich aktywów pozostają bez zmian. 5\. Czy konto TradFi obsługuje subkonta? Nie. Obecnie tylko główne konto YUBIT może aktywować i korzystać z funkcji handlu TradFi. 6.Co to jest opłata overnight? Opłata overnight, znana również jako opłata swapowa lub opłata za rolowanie, oznacza koszt lub przychód powstający, gdy utrzymujesz pozycję handlową przez noc (tj. poza czasem rozliczenia). Należy pamiętać, że opłata overnight w środy jest naliczana według trzykrotności standardowej stawki. ### Pytania związane z handlem 1.Jakiej strefy czasowej używa handel TradFi? Czy można ją zmienić? Domyślna strefa czasowa to UTC+2 i nie można jej zmienić ręcznie. W okresie czasu letniego (od marca do listopada) automatycznie dostosowuje się do UTC+3. 2.Jaka dźwignia jest dostępna w handlu TradFi? Czy można ją dostosować? Dźwignia różni się w zależności od produktu i jest ustawiona z góry dla każdego instrumentu. W tej chwili nie można jej zmieniać ręcznie. 3.Czy w handlu produktami TradFi obowiązują wymagania dotyczące depozytu zabezpieczającego? Tak. Wraz ze wzrostem wielkości pozycji odpowiednio rośnie początkowy wymagany depozyt zabezpieczający. 4.Dlaczego moje pozycje są wyświetlane osobno? Handel TradFi korzysta z systemu pozycji w stylu hedgingowym, w którym każde zrealizowane zlecenie pojawia się jako osobna pozycja. Różni się to od platform krypto, które zwykle łączą pozycje. 5.Czy YUBIT obsługuje hedging w handlu TradFi? Tak. Możesz jednocześnie utrzymywać zarówno pozycje długie, jak i krótkie na tym samym instrumencie, co umożliwia bardziej elastyczne i zaawansowane strategie handlowe. **6. Czym jest linia likwidacji depozytu zabezpieczającego na poziomie 30% i jak jest obliczana?** Mówiąc prosto, wskaźnik depozytu zabezpieczającego mierzy, jaka część Twojego **własnego kapitału** jest uwzględniona w Twojej **łącznej wartości pozycji**. Gdy wskaźnik ten spadnie do **30%**, broker dokona przymusowej likwidacji pozycji, aby zapobiec stratom przekraczającym pożyczone środki. **Wzór:**\ Wskaźnik depozytu zabezpieczającego = (Całkowita wartość rynkowa pozycji − Pożyczona kwota) / Depozyt zabezpieczający × 100% #### Logika likwidacji * **Linia ostrzegawcza:**\ Gdy wskaźnik depozytu zabezpieczającego spadnie do **50%**oznacza to, że utracono połowę depozytu zabezpieczającego. System wyśle użytkownikowi ostrzeżenie e-mail. * **Linia likwidacji:**\ Gdy wskaźnik depozytu zabezpieczającego spadnie do **30%**oznacza to, że Twoje własne środki poniosły poważne straty i wystarczają jedynie na pokrycie 30% całkowitej pozycji. **Przykład:**\ Używasz **$300** swoich własnych środków i **$700** w pożyczonych środkach, aby kupić akcje o łącznej wartości **$1,000**.\ Jeśli wartość akcji spadnie poniżej **$790**, Twój wskaźnik depozytu zabezpieczającego spada poniżej **30%**i pozycja zostanie natychmiast przymusowo zlikwidowana. **7. Obliczanie opłaty swapowej (opłaty za utrzymanie pozycji przez noc)** Ponieważ kontrakty TradFi nie są notowane 24 godziny na dobę i mają okresy zamknięcia rynku, opłata swapowa zostanie naliczona, jeśli będziesz nadal utrzymywać pozycję w godzinach zamknięcia rynku. Opłata swapowa jest obliczana na podstawie liczby dni utrzymania przez noc oraz obowiązującej stawki swapowej. W zależności od rodzaju kontraktu istnieją **trzy różne metody obliczania**: **1. Kontrakty ze stawkami swapowymi podawanymi w punktach bazowych** **Wzór:**\ Opłata swapowa = Liczba lotów × Wielkość kontraktu × Precyzja ceny × Stawka swapowa × Mnożnik swapowy **Przykład:**\ Dla **długiej pozycji Gas**stawka swapowa wynosi **-21,9 bps**.\ Jeśli użytkownik posiada **1 lot**, wielkość kontraktu wynosi **42,000**a minimalna precyzja ceny wynosi **0.0001**, wtedy:\ Opłata swapowa = 1 × 42 000 × (-21,9) × 0,0001 = **-91.98** **2. Kontrakty ze stawkami swapowymi podawanymi w walucie rozliczeniowej** **Wzór:**\ Opłata swapowa = Liczba lotów × Stawka swapowa × Mnożnik swapowy **Przykład:**\ Dla **długa pozycja DJ30**stawka swapowa wynosi **-10.4485**.\ Utrzymywanie **2 lotów przez 3 dni**:\ Opłata swapowa = 2 × (-10,4485) × 3 = **-62.691** **3. Kontrakty ze stawkami swapowymi podawanymi jako procent** **Wzór:**\ Opłata swapowa = Liczba lotów × Wielkość kontraktu × Cena kontrahenta × Stawka swapowa / 360 × Mnożnik swapowy **Przykład:**\ Dla **AAPL**stawka swapowa wynosi **-6%**.\ Utrzymywanie **10 lotów**, wielkość kontraktu **1**cena kontrahenta **351.44**:\ Opłata swapowa = 10 × 1 × 351,44 × (-6%) / 360 = **-0.5857** **8. Czym jest 3-dniowy swap?** Na większości rynków finansowych (takich jak FX, towary i indeksy) handel nie odbywa się w weekendy. Jednak odsetki lub koszty finansowania za te dwa dni bez handlu nadal muszą zostać uwzględnione. A **„3-dniowy swap”** oznacza naliczenie trzech dni odsetek w ciągu jednego dnia handlu, aby pokryć koszt utrzymania pozycji przez weekend. Aby zapewnić jasność i przejrzystość, pozycje są rozliczane według potrójnej stawki swapowej w wyznaczonym dniu każdego tygodnia. **Jak to stosujemy?** 1. **Dzienna stawka swapowa:**\ Na koniec każdego dnia handlowego pozycje są rozliczane na podstawie obowiązującej dziennej stawki swapowej. 2. **3-dniowy swap:**\ W wyznaczonym tygodniowym dniu rozliczenia (zazwyczaj **w środę**, zgodnie z czasem rozliczeń platformy), dzienna stawka swapowa jest mnożona przez **trzy** aby pokryć odsetki za **sobotę i niedzielę**. 3. **Zgodne z konwencją rozliczeń T+2:**\ Ponieważ większość transakcji wykonanych w środę rozlicza się w piątek zgodnie z zasadami T+2, zastosowanie 3-dniowego swapu w środę zapewnia prawidłowe uwzględnienie odsetek za weekend. --- # Agent Instructions: Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter: ``` GET https://yubit.gitbook.io/yubit/pl/tradfi/tradfi-mt5-najczesciej-zadawane-pytania.md?ask= ``` The question should be specific, self-contained, and written in natural language. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.