자주 묻는 질문 - TradFi (MT5)
1. 일반 질문
USDu 는 암호화폐인가요?
아니요, USDu는 암호화폐가 아닙니다. YUBIT 플랫폼에서 달러 가치로 자금 잔액을 표시하기 위한 결제 단위입니다. USDT와 USDu의 교환은 항상 1:1 고정 비율을 유지합니다.
왜 제 USDT가 USDu로 바뀌었나요? 손실이 발생하나요?
손실은 없습니다. USDT를 TradFi 계좌로 이체 또는 충전할 때, 시스템은 손익 추적을 용이하게 하기 위해 USDu로 표시합니다. 귀하의 잔액은 여전히 100% 전액 지원되며, 언제든지 1:1 비율로 USDT로 다시 환전할 수 있습니다.
USDu를 직접 출금할 수 있나요?
아니요. USDu는 온체인 자산이 아니며, 플랫폼 내에서만 사용됩니다. 출금 시, 1:1로 USDT로 환전한 후 정상적으로 출금하면 됩니다.
왜 USDu를 사용하나요?
USDu는 플랫폼이 외환, 금, 주식 등 다양한 시장 자산의 잔액을 명확하고 일관되게 표시하는 동시에 국제 회계 및 규제 기준을 준수하는 데 도움이 됩니다. 이는 표시 및 회계 도구로서만 사용되며, 귀하의 자산 소유권에는 영향을 미치지 않습니다.
TradFi는 서브 계좌를 지원하나요?
지원하지 않습니다. 현재 YUBIT 메인 계좌만 TradFi 거래 기능을 활성화하고 사용할 수 있습니다.
6. 오버나이트 수수료란 무엇인가요?
오버나이트 수수료는 스왑 수수료 또는 롤오버 수수료라고도 하며, 거래 포지션을 하룻밤 동안 보유할 때(즉, 결제 시간을 넘겨 보유할 경우) 발생하는 비용 또는 수익을 의미합니다. 또한 수요일에는 오버나이트 수수료가 정상 요율의 3배로 부과된다는 점에 유의하시기 바랍니다.
2. 거래 관련
TradFi의 시간대는 어떻게 되나요? 변경할 수 있나요?
기본 시간대는 UTC+2이며, 수동으로 변경할 수 없습니다.
서머타임(3월~11월): 자동으로 UTC+3로 조정됩니다.
YUBIT TradFi의 레버리지는 어떻게 되나요? 수정할 수 있나요?
레버리지: 거래 상품마다 기본 레버리지가 다릅니다.
수정: 수동으로 수정할 수 없으며, 시스템에서 고정된 기본 레버리지를 적용합니다.
TradFi에서 거래할 때 증거금 요건이 있나요?
거래 포지션의 가치가 높을수록, 필요한 시작 증거금 비율도 그에 따라 증가합니다.
왜 제 주문이 '포지션' 탭에서 따로 표시되나요?
암호화폐 거래소의 '병합 포지션' 방식과 다르게, TradFi는 독립 포지션(헤지) 모드를 사용합니다. 체결된 각 주문은 거래 창에서 별도의 독립 포지션으로 표시됩니다.
헤지 모드를 사용할 수 있나요?
예, 가능합니다. YUBIT TradFi는 헤지를 지원하므로, 동일한 상품에 대해 '매수'와 '매도' 포지션을 동시에 보유하여 더 복잡한 거래 전략을 구성할 수 있습니다.
6. 30% 마진 강제청산 기준선이란 무엇이며, 어떻게 계산되나요?
간단히 말해, 마진율은 전체 보유 포지션 가치에서 자기자본이 차지하는 비율을 의미합니다. 이 비율이 30%로 하락하면, 차입금 손실을 방지하기 위해 브로커가 포지션을 강제로 청산합니다.
계산식: 마진율 = (포지션의 총 시장가치 − 차입 금액) / 마진 × 100%
강제청산 로직
경고선: 마진율이 50%까지 하락하면, 이는 마진의 절반이 손실되었음을 의미하며 시스템에서 사용자에게 이메일 경고를 발송합니다.
강제청산선: 마진율이 30%까지 하락하면, 자기자본이 크게 감소하여 전체 포지션의 30%만을 커버할 수 있는 수준임을 의미합니다.
예시: 자기자본 300달러와 차입금 700달러를 사용해 총 1,000달러 상당의 주식을 매수한 경우, 주식 가치가 790달러 이하로 하락하면 마진율이 30% 미만이 되어 즉시 강제청산이 발생합니다.
7. 스왑 수수료(오버나이트 보유 수수료) 계산 방식
TradFi 계약은 24시간 거래되지 않으며 휴장 시간이 존재합니다. 시장이 휴장된 상태에서 포지션을 보유할 경우, 보유 기간과 스왑 요율에 따라 스왑 수수료가 부과됩니다.
계약 유형에 따라 세 가지 계산 방식이 있습니다.
1. 스왑 요율 단위가 베이시스포인트(bps)인 계약
계산식: 스왑 수수료 = 보유 랏 수 × 계약 수량 × 가격 최소 변동 단위 × 스왑 요율 × 스왑 배수
예시: Gas 롱 포지션의 스왑 요율이 -21.9bps, 보유 수량 1랏, 계약 수량 42,000, 가격 정밀도 0.0001일 경우: 스왑 수수료 = 1 × 42,000 × (-21.9) × 0.0001 = -91.98
2. 스왑 요율 단위가 결제 통화인 계약
계산식: 스왑 수수료 = 보유 랏 수 × 스왑 요율 × 스왑 배수
예시: DJ30 롱 포지션의 스왑 요율이 -10.4485, 2랏을 3일간 보유한 경우: 스왑 수수료 = 2 × (-10.4485) × 3 = -62.691
3. 스왑 요율 단위가 퍼센트(%)인 계약
계산식: 스왑 수수료 = 보유 랏 수 × 계약 수량 × 상대 가격 × 스왑 요율 / 360 × 스왑 배수
예시: AAPL의 스왑 요율이 -6%, 보유 10랏, 계약 수량 1, 상대 가격 351.44일 경우: 스왑 수수료 = 10 × 1 × 351.44 × (-6%) / 360 = -0.5857
8. 3일 스왑이란 무엇인가요?
외환, 원자재, 지수 등 대부분의 금융 시장은 주말에 거래가 이루어지지 않지만, 해당 기간의 이자 및 금융 비용은 여전히 발생합니다.
3일 스왑이란 주말 이자를 반영하기 위해 특정 거래일에 3일치 이자를 한 번에 정산하는 방식을 의미합니다.
운영 방식
일일 스왑: 매 거래일 종료 시, 해당 상품의 스왑 요율에 따라 포지션을 정산합니다.
3일 스왑 적용: 매주 지정된 결산일(일반적으로 수요일, 플랫폼 기준)에 해당 일자의 스왑 요율을 3배로 적용하여 토·일 이자를 포함합니다.
T+2 결제 관행과의 일치: 수요일 거래는 T+2 기준으로 금요일에 결제되므로, 수요일에 3일치 스왑을 적용함으로써 주말 보유 이자가 정확히 반영됩니다.
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